神乎奇技偷錢法─ 我讀《國家偷走我的錢》

先說結論

『國家對貨幣的整個操縱，跟本就是一部連綿不絕的謊言與詐騙史』
  --諾貝爾經濟學獎得主，海耶克(Friedrich August von Hayek, 1899-1922)

這句話一言道出這本書的精髓，如炸藥一般的引爆。也可以說，本書的論述就是對於國家有貨幣最終操控權提出質疑，認為身為理性公民，不該再對國家的貨幣制度全盤接收。

得從通貨膨脹說起

這可以從一個我納悶已久的問題開始說起。小時候我總是想，為什麼新聞總是說物價上漲，東西越來越貴?  難道物價沒有下跌的一天嗎? 為什麼店家總是漲價，很少聽到有人降價的?

當然，這個問題可能有很多不同面向的解答，而奧地利經濟學派在書中解釋的原因，就是政府透過增加貨幣供給，減輕其自身債務，解決其燃煤之急，把人民當笨蛋耍的過程。 (頗有陰謀論感覺)

通貨膨脹不等於物價上漲，通貨膨脹是因為政府增加貨幣供給，才導致的現象，而這場持續百年的騙局中，政府與當權者是大贏家，因為貨幣供給增加之初，物價還未上漲，政府可以隨心的運用這些新錢進行必要的採購與償債，而容易取得大筆貸款的大財團，也可以趁此機會利用財務槓桿炒高房地產與股票價格，成為通貨膨脹現象之下的受益者。(這就是神乎奇技偷錢法 XD)

然而，當錢流到受薪階級與社會中下層人時，物價已經上漲，而房地產被炒高，手上的薪資無法負擔，這時只能看著物價、房價而欲哭無淚了。
這就是奧地利學派認為當今貧富差距越來越嚴重的原因。

政府寬鬆的貨幣政策造成貧富差距擴大，而利息持續下降更造成民間企業的瘋狂舉債，金錢唾手可得的時代，很多投資是草率的，泡沫應然而生。擴張的信用、國家的福利制度也讓普世價值觀改變，儲蓄的人變少，人們開始變得自私而短視近利。

難道這一切就只因為貨幣制度?

論述看到這裡多少會覺得，難道貧富差距的不公，只因為有貨幣制度?  其實我覺得書中更想強調的是因為「政府干預」，政府伸出干預自由經濟之手，讓自由市場無法照正常的方式運作，更甚者，讓官員隨著自己想法，實施低利率、最低工資等造成反效果的干預。

真正有效的做法，是「甚麼都不要做」，讓市場、讓物價反映真正的供需，雖然是一時的波動，但供需調整後，也終究會回覆平穩，不過，甚麼都不做對政府官員來說才是難題，因為什麼都不做，不就等於有沒有他都無感，那人民選這樣的政府要幹嘛呢?

反思本書論點

在這各國不斷降息的時代，本書確實值得一讀。2008金融風暴過去後，大家似乎逐漸淡忘危機，然而銀行之前真正的壞帳是否真的解決? 或者只是在中央資產負債表與各銀行之間，不斷的被隱藏，然後再透過通貨膨脹讓國債慢慢下降? 金融危機的發生，正是因為我們淡忘風險，國家掌握貨幣主導權，風險是否被不斷掩蓋，而又促成下一次風險發生?

針對貨幣制度，我個人的觀點是現階段國家依舊有主導的必要性。如果沒有一個令人信服的第三方來認證，當發生如比特幣竊案時，大家對貨幣信心會立即崩盤，也許明天存的錢就都不見了，若就此倒退回以物易物階段，人類經濟的效率會大幅下降。政府的干預確實會影響自由市場的機制，但是也總不能完全都沒有人跳出來管制，一個沒有遊戲規則的遊戲，相信公平性也會令人質疑。如何在干預與自由中取得平衡，是個兩難的議題。

再談本書與《21世紀資本論》比較，兩者同樣談到貧富差距，只是21世紀資本論認為引起貧富差距的原因，來自於資本報酬率>經濟成長率，而《國家偷走我的錢》認為原因是貨幣供給增加。兩個原因並不衝突，或者說，這兩個都是貧富差距的原因。但就我個人來說，我會認為《21世紀資本論》提到的原因更具有立論與數據基礎，因為他的推論建立在近一個世紀以來的資料上，但本書具備易讀性和趣味性，也是一本值得深思的好書。


本書相關參考連結

柏克萊連結
國家怎麼偷走人民的錢(中研院士吳惠林)
當代貨幣制度入門(新思惟●蔡依橙)
財經起床號清大副教授黃春興導讀《國家偷走我的錢》